Kripto Dolandırıcılıkları Fransız Mali Dolandırıcılık Kayıplarını Yıllık 500 Milyon Euroya Çıkardı: AMF

Autorité des Marchés Financiers (AMF), mali dolandırıcılık kurbanlarının uğradığı tahmini yıllık 500 milyon Euro’luk kaybın arkasında kriptoyla ilgili dolandırıcılığın önemli bir etken olduğunu rapor ederken, Fransa mali dolandırıcılıklarda bir artışla karşı karşıya.

Fransız yetkililer, Paris Savcılığı, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) ve Direction Générale de la Concurrence, de la Consommation et de la Répression des Fraudes (DGCCRF) ile işbirliği içinde bu dolandırıcılıklarla mücadele etme çabalarını yoğunlaştırıyor. ).

Bildirilen şikayetlerdeki düşüşe rağmen AMF, dolandırıcılığın genel boyutunun hala önemli olduğunu belirtiyor.

Bununla birlikte, özellikle dolandırıcıların halkı kandırmak için derin sahte videolar, sahte basın makaleleri kullanması ve hükümet organlarının kimliğine bürünmesi nedeniyle sosyal medya, etki sahibi kişiler ve kimlik hırsızlığı kaynaklı dolandırıcılıklardaki artış önemli bir endişe kaynağı olmaya devam ediyor.

Fransız Dolandırıcılar Kripto Dolandırıcılığında 500 Milyon Euro Çaldı: AMF Başka Ne Keşfetti?

Fransa’daki mali dolandırıcılıklar, geleneksel dolandırıcılık planlarının ötesine geçerek kripto varlık yatırımlarına giderek daha fazla odaklanıyor.

Paris Savcılığı, bu tür dolandırıcılıklardan yılda 500 milyon Euro’nun kaybedildiğini tahmin ediyor.

Kriptoyla ilgili dolandırıcılık 2023’ün ikinci yarısından bu yana arttı ve bu da bu kayıplara önemli ölçüde katkıda bulundu.

AMF, finansal dolandırıcılığın ortalama kurbanının Kasım 2024 itibarıyla 29.000 Avro kaybettiğini, sahte tasarruf hesaplarının ise 69.000 Avro gibi daha yüksek ortalama kayıplara yol açtığını bildirdi.

AMF için BVA Xsight tarafından Eylül 2024’te yürütülen bir anket, Fransız yetişkinlerin %3,2’sinin finansal yatırım dolandırıcılıklarının kurbanı olduğunu ortaya çıkardı; bu, 2021’e göre üç kat artış anlamına geliyor.

Veriler, 35 yaşın altındaki erkeklerin özellikle savunmasız olduğunu gösteriyor. Hızlı zenginlik arzusu ve yatırım bilgisine olan güvenin boşa gitmesi onları harekete geçiriyor.

Dolandırıcılar, sosyal medya platformlarını kullanarak ve gerçekçi olmayan getiriler vaat ederek bu demografiden yararlanıyor.

Endişe verici bir trend, kimlik hırsızlığı dolandırıcılıklarındaki artıştır. Dolandırıcılar meşru finans kurumlarının, AMF’nin ve hatta hükümet yetkililerinin kimliğine bürünürler.

Bazen yapay zeka tarafından oluşturulan derin sahte videolar ve sahte kripto platformlarını destekleyen ünlülerin yer aldığı sahte haber makaleleri kullanıyorlar.

Dolandırıcılar, dolandırıcılığa karşı koruma sağladığını iddia eden ancak bunun yerine yetkisiz işlemleri kolaylaştıran sahte danışmanlar da dahil olmak üzere mağdurlara baskı yapmak için karmaşık yöntemler de geliştirdi.

İlk dolandırıcılık mağdurlarının, kaybettikleri fonları geri almayı teklif eden kamu görevlileri gibi davranan dolandırıcılar tarafından yeniden hedef alındığı “kare dolandırıcılığı” olgusu da yaygın hale geldi.

Mağdurlardan, yasal veya idari masraflar kisvesi altında, kayıplarını artıran ek ücretler ödemeleri isteniyor.

Düzenleyici Müdahale ve Kamu Bilinci Girişimleri

Fransız yetkililer mali dolandırıcılıklardaki artışı engellemek için agresif bir tepki gösterdi.

AMF ve ACPR, Ocak 2022’den bu yana yaklaşık 5.000 yetkisiz yatırım platformunu ve piyasa katılımcısını kara listeye aldı.

Ayrıca 350 sahte web sitesine erişimin engellenmesi için de çalışmalar yapıldı.

Hukuki yaptırım çabaları önemli sonuçlar vermiştir. Paris Savcılığı’nın J2 Bölümü, yalnızca 2024’teki 268 milyon Euro dahil olmak üzere, 2020’den bu yana 645 milyon Euro’nun üzerinde suç varlığına el koydu.

Kamuoyunu bilinçlendirme kampanyaları, AMF’nin dolandırıcılığı önleme stratejisi açısından çok önemlidir.

2024 yılında AMF ve DGCCRF, sosyal medya aracılığıyla genç yatırımcıları hedef alan çeşitli girişimler başlattı.

Dahası, düzenleyici kurumlar, yetkisiz yatırım platformlarını destekleyen etki sahibi kişileri giderek daha fazla hedef alıyor.

DGCCRF, 2024 yılında 30 operatörü denetledi ve sahte hizmetleri teşvik eden 10 etki sahibine durdurma ve vazgeçme emri verdi.

Sekizi hemen itaat ederken, geri kalan ikisi hakkında yasal işlemler devam etti.

AMF, halka uyanık kalmasını ve “gerçek olamayacak kadar iyi” görünen tekliflerden kaçınmasını tavsiye ediyor.

Tam öneriler aşağıda:

Bybit’in de mayıs ayında yasaklı borsalar listesine eklendiği dikkat çekiyor.